Miljardien eurojen pyramidihuijausepäily: Sijoittajat odottavat rahojaan, keskusrikospoliisi ei tutki – ”Ota rahat ja juokse”

Julkaistu yli kolme vuotta sitten

Kuriiri haki setelit kotipihasta, puolentoista vuoden aikana yhteensä 96 000 euroa. Se oli 41-vuotiaan suomalaismiehen koko omaisuus: perintövarat, lisäksi myyntivoitot asunnosta ja osakkeista.

Rahojen oli määrä siirtyä Tommi Vuoriselle, jotta tämä sijoittaisi ne miehen puolesta uuteen virtuaalivaluuttaan.

Tiedot käyvät ilmi viesteistä, jotka mies kirjoitti ystävälleen. Suomen Kuvalehti on nähnyt niistä otetut kuvakaappaukset.

”Tommi on mun pelastaja”, mies sanoi.

Ystävä oli eri mieltä. Hänen silmissään Vuorinen käytti hyväkseen miehen haurasta tilaa. Pitkään työttömänä ollut, alkoholi- ja terveysongelmista kärsinyt mies vaikutti olevan kiintynyt Vuoriseen.

Ystävä teki Oulun poliisilaitokselle rikosilmoituksen Vuorisen toiminnasta 8. kesäkuuta 2017. Varsinainen asianomistaja, omaisuutensa menettänyt mies menehtyi viisi päivää myöhemmin. Poliisi haki hänen tietokoneensa ja puhelimensa, mutta tutkintaa ei päätetty edistää.

Toukokuussa 2019 tutkinta keskeytettiin myös virallisesti. Perusteena oli se, että tapaus liittyi OneCoin-verkostoon, jonka toiminnan laillisuutta keskusrikospoliisi oli selvittänyt vuonna 2015.

”Keskusrikospoliisi pitkälti linjaa, miten OneCoinissa toimitaan”, sanoo rikoskomisario Tero Luukkonen Oulun poliisilaitokselta.

”Meille ei ole kukaan tullut ilmoittamaan, että heitä olisi huijattu.”

OneCoin myi ympäri maailmaa koulutuspaketteja. Niiden kylkiäisinä sai optioita uuteen virtuaalivaluuttaan, jonka arvon luvattiin moninkertaistuvan. Keskusrikospoliisin mukaan myös Suomesta oli maksettu huomattavia summia yhtiön tileille.

Liittyikö OneCoinin toimintaan rikos?

Sitä voitaisiin arvioida vasta, kun kryptorahan lähdekoodi julkaistaisiin. Tällaiseen lopputulokseen Sisä-Suomen syyttäjänvirasto tuli keskusrikospoliisin selvityksen jälkeen.

Rikoskomisario Paavo Tuominen keskusrikospoliisista kertoo, että vuoden 2015 arvio pätee edelleen. Lähdekoodia ei ole julkaistu vieläkään, mutta ylemmältä taholta ei ole annettu määräystä käynnistää tutkintaa uudelleen, Tuominen kertoo.

”Meille ei ole kukaan tullut ilmoittamaan, että heitä olisi huijattu tai petetty. Sekin varmaan vähän vaikuttaa.”

Vaikka OneCoin-sijoittajat eivät ole menneet poliisin pakeille, Verohallinto on. Se epäilee kolmen henkilön jättäneen ilmoittamatta verotuksessa OneCoinista saamiaan tuloja.

Pohjanmaan syyttäjänvirasto harkitsee parhaillaan, nostetaanko heitä vastaan syytteet. Rikosnimikkeinä ovat olleet törkeä veropetos, törkeä velallisen epärehellisyys ja törkeä rahanpesu. Viimeksi heinäkuussa 2018 OneCoinia markkinoineelta pohjalaisyrittäjältä jäädytettiin hänen tilillään olleet 189 000 euroa, joista ei ollut maksettu veroja. Vasabladetin mukaan kahden muun epäillyn kohdalla kyse on ollut yhteensä noin 500 000 eurosta.

 

Sähköpostiviesti lähti elokuussa 2014.

”Emme me todellisuudessa louhi – kerromme ihmisille paskaa.”

Kirjoittaja oli bulgarialainen Ruja Ignatova, vastaanottaja toinen OneCoin-perustaja. Jo aiemmin samassa kuussa OneCoinin luojat olivat pohtineet viesteissään, kuinka hankkeesta voisi tarvittaessa poistua.

”Ota rahat ja juokse ja syytä jotakuta toista”, kuului Ignatovan esittämä ensimmäinen vaihtoehto.

Viestien sisältö käy ilmi Yhdysvalloissa maaliskuun alussa julkistetuista syytekirjelmistä. Niissä 39-vuotiasta Ignatovaa syytetään miljardien eurojen petos- ja rahanpesurikoksista. Syyttäjät pitävät OneCoinia pyramidihuijauksena. Lisäksi joukko yksityishenkilöitä on nostanut Ignatovaa ja muita verkoston johtajia vastaan siviilikanteen.

OneCoin-verkosto on kiistänyt syytökset siitä, että yhtiö olisi myynyt sijoittajille ilmaa. Tiedotteissaan se on muun muassa puhunut ”2000-luvun noitavainoista”. Siviilijutun haastehakemuksen mukaan Ignatovan sähköpostin vastaanottaja ja OneCoinin toinen perustaja on ruotsalainen 42-vuotias Sebastian Greenwood. Hänet pidätettiin Thaimaassa marraskuussa 2018.

Rikossyytteisiin liittyvissä asiakirjoissa Greenwoodin nimeä ei ole mainittu. Tämä voi viitata siihen, että hän on suostunut yhteistyöhön viranomaisten kanssa.

Yhdysvaltojen liittovaltion poliisin FBI:n mukaan yksin vuoden 2014 lopun ja 2016 lopun välillä OneCoineihin sijoitettiin maailman kaikista kolkista yhteensä yli 3,3 miljardia euroa, joista kertyi ”voittoa” 2,2 miljardia euroa.

Summa voi olla suurempi, koska yhtiö on jatkanut toimintaansa kesäkuuhun 2019 asti. Varoja epäillään pestyn ainakin 21 eri maahan perustettujen pöytälaatikkoyhtiöiden kautta. Bulgarian sisäministeriön mukaan yhtiöitä on ollut satoja.

OneCoin–OneLife -verkosto kertoo itse, että sillä on maailmanlaajuisesti 3,5 miljoonaa jäsentä.

Petollisiksi epäillyillä lupauksilla on kerätty varoja myös Suomesta, ja toisaalta voittoja on valunut myös suomalaisten OneCoin-markkinoijien taskuihin. OneCoinin oman ilmoituksen mukaan Suomesta on ostettu lähes 30 000 OneCoin-koulutuspakettia.

Luvun luotettavuutta on mahdotonta arvioida. Sen perusteella ei voi tehdä päätelmiä siitä, kuinka laajaa joukkoa suomalaisia OneCoin koskettaa – tai kuinka suurista summista on kyse. Suomen historian toistaiseksi laajimmassa pyramidihuijauksessa WinCapitassa 10 000 suomalaiselta huijattiin 2000-luvun alkuvuosina yhteensä noin 100 miljoonaa euroa.

Viranomaiset ovat selvittäneet OneCoinin toimia kymmenissä maissa. Yhä kesken on kansainvälinen tutkinta, jota Europol vahvistaa olevansa tukemassa. Keskusrikospoliisi ei ole tutkinnassa mukana eikä se ole saanut ulkomailta virka-apupyyntöjä.

”Ei se mitään hurmoshenkistä ’hallelujaa’ ollut.”

Maailman ensimmäinen OneCoin-tapaaminen järjestettiin 27. syyskuuta 2014 Helsingin Marina Congress Centerissä. Siellä puhui myös verkoston  keulakuva, ”kryptokuningattareksi” kutsuttu Ruja Ignatova.

Tilaisuus oli luonteeltaan ”informatiivinen”, luonnehtii paikalla ollut suomalaismies.

”Ei se mitään hurmoshenkistä ’hallelujaa’ ollut, eikä ole koskaan ollutkaan. Paitsi joissakin isommissa eventeissä, joissa musiikki pauhaa.”

Miehestä OneCoin vaikutti hyvältä idealta. Hän sijoitti pienen summan ensin itse, sitten lisää yrityksensä kautta.

Viisi vuotta aiemmin maailman ensimmäisellä ja tunnetuimmalla kryptovaluutalla bitcoinilla oli alettu käydä kauppaa. Tuolloin yhdellä dollarilla sai 1 309 bitcoinia. Kurssi kipusi hiljalleen ylöspäin, ja marraskuussa 2013 yhden bitcoinin arvo käväisi yli tuhannessa dollarissa. Sittemmin syntyi käsite bitcoin-miljonääri, jollaisia on noussut tulolistojen kärkeen myös Suomessa.

Bitcoinin kurssikehitystä esittelivät myös OneCoinin markkinoijat. Ei hätää, jos sattui jäämään bitcoinien kelkasta: kryptovaluuttamiljonääriksi ehtisi vielä, jos sijoittaisi rahansa OneCoiniin. Siitä tulisi bitcoineja parempi ja turvallisempi virtuaalivaluutta, värvääjät kertoivat.

OneCoinin mukaan kaikille avoin valuuttapörssi avattaisiin kuitenkin vasta sitten, kun kolikoita olisi louhittu riittävä määrä. Sitä ennen verkoston jäsenet voisivat ostaa 110–5 500 euron hintaisia koulutuspaketteja, joiden kylkiäisenä saisi ilmaisia ”tokeneita”. Niitä voisi vaihtaa yhtiön tietokoneiden louhimaan OneCoin-rahaan.

Kun verkostoon lisäksi toisi uusia jäseniä, värvääjä saisi palkkiota 10 prosenttia heidän suorittamistaan maksuista. Siitä 40 prosenttia maksettaisiin tavallisena rahana, loput OneCoin-tokeneilla. Mitä arvokkaamman koulutuspaketin ostaisi, sitä suuremmiksi myyntipalkkiot voisivat kohota. 5 500 euron hintaiseen koulutuspakettiin sijoittanut värvääjä voisi ansaita 35 000 euroa viikossa, markkinointimateriaalit lupasivat.

Neljässä vuodessa tarina ei ole muuttunut. Tarjonta kylläkin on laajentunut – se kattaa tällä hetkellä jopa yli 200 000 euron arvoisia paketteja. OneCoin-pörssin julkaisu sen sijaan on lykkääntynyt jatkuvasti.

Helmikuussa 2017 avautui DealShaker-verkkokauppa, jossa OneCoineja on voinut käyttää maksuvälineenä, tosin tavallisen valuutan rinnalla. FBI:n mukaan DealShakerin tarkoituksena on ollut luoda sijoittajille kuvaa siitä, että OneCoinilla olisi käyttöarvoa.

OneCoinin omissa järjestelmissä virtuaalivaluutan väitetty arvo on kasvanut tasaisesti, kuten mainosmateriaalissa luvattiin. Alun perin yhden OneCoinin väitettiin vastaavan 0,50 euroa. Tammikuuhun 2019 mennessä se oli kohonnut 29 euroon.

 

Kryptovaluuttailmiö on saanut internetin pursuamaan bitcoinin jäljittelijöitä ja huijauksia. OneCoinista tuli poikkeuksellisen suosittu.

Uusien jäsenten ja rahojen virta näyttää yllättäneen myös verkoston johtajat.

”Tämä on seurausta kuukauden takaisista suurista myynneistä. 1,3 [miljardia] valekolikkoa. Olemme kusessa, tämä oli ennakoimatonta ja vaatii nyt vakavaa, vakavaa harkintaa”, Ignatova kirjoitti sähköpostissa elokuussa 2015.

OneCoinin perustajaksi kutsuttu Ignatova esittäytyi lakitieteen tohtorina, joka oli opiskellut Oxfordin yliopistossa, ollut puhujana The Economist-lehden seminaarissa ja saanut Vuoden liikenainen -palkinnon Bulgariassa. Vähemmälle huomiolle jäi talousrikostuomio, jonka Ignatova oli saanut vuonna 2012 Saksassa.

OneCoinin vaiheita pitkään seurannut it-asiantuntija Petteri Järvinen pitää poikkeuksellisena sitä, että yhtiö asettui verkon lisäksi myös rakennusten kivijalkoihin. Yhtiön pääkonttori sijaitsi Bulgarian pääkaupungissa Sofiassa. Myös Suomessa toimi hetken OneCoin-toimisto, Lahdessa.

OneCoinissa oli alusta asti mukana verkostomarkkinoinnin konkareita.

Suosion salaisuutta voi selittää myös se, että OneCoinissa oli alusta lähtien mukana verkostomarkkinoinnin konkareita. He toivat mukanaan nopeasti uusia jäseniä. Myös perustajina pidetyt Ignatova ja ruotsalainen Sebastian Greenwood tunsivat toisensa ainakin aiemmasta BigCoin-hankkeesta. Se katosi samoihin aikoihin, kun OneCoin aloitti toimintansa.

Yksi OneCoinissa mukana olleista kokeneista värvääjistä oli suomalaislähtöinen, Aasiassa asuva 60-vuotias Juha Parhiala. OneCoinissa alkuvaiheista lähtien mukana ollut Parhiala on esiintynyt yhtiön materiaaleissa ”Top Earner” ja ”Crown Diamond” -titteleillä, mikä antaa ymmärtää hänen olleen aivan organisaation huipulla.

Myöhemmässä vaiheessa OneCoin-rekrytoijien joukkoon liittyi muitakin verkostomarkkinointihankkeista tuttuja suomalaisia.

Sosiaalisen median perusteella suomalaisten OneCoin-rekrytoijien joukossa on ollut muun muassa Timo Martiskainen. WinCapitan ”kakkosmieheksi” kutsuttu liikemies sai tuossa vyyhdissä ehdollisen tuomion törkeästä petoksesta.  

Uutta kryptovaluuttaa on suosittanut myös viihdelehtien palstoilta tuttu liikemies Carl J. Danhammer, joka tuomittiin vuonna 2015 törkeistä petoksista huijattuaan kauppias Vesa Keskiseltä 88 300 euroa ja eläkeläismieheltä noin 300 000 euroa.

Suomen rajojen ulkopuolella OneCoinin näkyvimpiä suomalaishahmoja oli Kari Wahlroos, joka kiersi verkoston tapahtumia maailmalla ”maailmanlaajuisen suurlähettilään” tittelillä. Wahlroos on ollut mukana erilaisissa verkostomarkkinointihankkeissa aina 2000-luvun taitteesta asti. Myynnissä on ollut muun muassa ternimaitokapseleita, kahvikoneita ja kauneudenhoitolaitteita.

Wahlroosin Starbright Oü hallinnoi noin miljoonan euron varallisuutta, joskin velkaa on saman verran. Yhtiön nimiin on rekisteröity muun muassa MacLaren 720S-auto. Sosiaalisessa mediassa Wahlroos esiintyy Aston Martin DB11-, Benteley Bantaygan- ja Ferrari 488 -autojen kanssa. Nyt Wahlroos asuu Latviassa. OneCoinista hän sai potkut loppuvuonna 2017, mutta vireillä on jo uusi projekti: kryptovaluutta DagCoin ja siihen liittyvä Success Factory.

OneCoinin Suomen-maajohtajana esiintynyt Tommi Vuorinen puolestaan myönsi Radio Rockin haastattelussa 15. kesäkuuta 2015 olleensa aiemmin mukana T6Poker-nimisessä verkostomarkkinointihuijauksessa.

Verotustietojen valossa Vuorinen näyttäisi hyötyneen OneCoinista. Kun vuonna 2014 maajohtajan verotettava ansiotulo oli noin 7 500 euroa, seuraavana vuonna hänen tulonsa olivat jo 224 000 euroa ja vuonna 2016 146 000 euroa.

Seka Vuorinen että Wahlroos asuivat OneCoinin alkuaikoina Pirkanmaalla. Tampereen seudun ja Pohjanmaan keskittymien lisäksi monet mukana olleet suomalaisnimet asuvat Ruotsissa tai Thaimaassa. Monilla jäsenillä on Virossa yhtiöitä, joista toimitettu tilinpäätösmateriaali on niukkaa tai olematonta.  

Suomen Kuvalehti yritti tuloksetta tavoitella Vuorista, Danhammeria, Martiskaista tai Wahlroosia kommentoimaan asiaa.

 

Suomessa OneCoinin jäsenmäärän kasvu hyytyi vuoden 2016 jälkeen. Suomalaisen OneCoin-sivuston ylläpitäjän mukaan tähän vaikutti ” negatiivinen kirjoittelu.” Muun muassa it-asiantuntija Petteri Järvinen varoitti blogissaan jo vuoden 2015 alussa, että OneCoin vaikuttaa pyramidihuijaukselta.

Vuonna 2016 Yle kiinnitti huomiota OneCoinin läpinäkymättömään yhtiörakenteeseen. Rahoja maksettiin One Network Services Ltd. -nimisen bulgarialaisyhtiön tilille. Sen omistusketjun päässä oli Ruja Ignatovan äiti. Varsinaisen OneCoinin emoyhtiö oli rekisteröity Gibraltariin ja sittemmin Belizeen.

Sijoittajien rahat kiersivät myös muiden yhtiöiden tilien kautta etenkin sen jälkeen, kun eri maiden viranomaiset olivat sulkeneet OneCoiniin liitettyjä pankkitilejä eri puolilla maailmaa. Yksi yhtiöistä oli Saksaan rekisteröity IMS International Marketing Services Gmbh. Se on virallisesti täysin itsenäinen yhtiö, mutta tiettävästi OneCoin on ollut sen ainoa asiakas.

Huhtikuussa 2017 Saksan finanssivalvoja jäädytti IMS:n tilit ja kielsi OneCoinin markkinoinnin maassa. Valvojan mukaan tilien kautta oli kulkenut yhteensä 360 miljoonaa euroa, joista jäädytetyillä tileillä lepäsi 29 miljoonaa. Vastaavia OneCoiniin liitettyjä IMS-nimisiä yhtiöitä on ollut useissa eri maissa.

Viranomaisten mukaan jäsenten sijoittamat varat ovat hyödyttäneet OneCoinin johtoa suoraan.

Bulgarian arvostetuimpiin uutislehtiin kuuluvan Capitalin mukaan Ignatova ja hänen lähipiiriinsä määräysvallassa olevat yritykset ostivat Bulgariasta kiinteistöjä lähes 20 miljoonan euron arvosta vuosien 2015 ja 2016 aikana.

Oikeustoimista huolimatta OneCoin-verkosto toimii yhä.

Lokakuun 25. päivänä 2017 Ruja Ignatova matkusti Ryanairin reittilennolla Sofiasta Ateenaan.Valaehtoisessa todistuksessaan FBI:n erikoisagentti Ronald Shimko piti valintaa erikoisena, koska tätä ennen Ignatova oli matkustanut pääasiassa yksityiskoneilla.

Tämän jälkeen Ignatovan liikkeistä ei ole tietoa, eikä hän ole tehnyt uusia julkaisuja sosiaaliseen mediaan.

Shimko uskoo, että katoamisen taustalla on huoli syytteistä ja pidätyksestä. FBI:lla on näyttöä siitä, että ennen katoamistaan Ignatovalla kumppaneineen on ollut luvaton pääsy luottamuksellisiin tietoihin käynnissä olevista viranomaisoperaatioista.

Saksan ja Bulgarian viranomaiset tekivät yhteistyössä Europolin kanssa ratsian OneCoinin pääkonttoriin Sofiaan 17. ja 18. tammikuuta 2018. Sen yhteydessä julkaistun Bulgarian sisäministeriön lehdistötiedotteen mukaan on epäilyksiä siitä, että OneCoin-järjestelmällä on rahoitettu järjestäytynyttä rikollisuutta ja terrorismia.

Ignatovan katoamisen jälkeen OneCoinin keulakuvaksi nousi hänen veljensä Konstantin Ignatov.

Hänet pidätettiin 6. maaliskuuta 2019 Los Angelesin kansainvälisellä lentokentällä. Samassa yhteydessä julkistettiin myös hänen sisartaan vastaan nostetut, salassa pidetyt syytteet. Ne on päivätty 12. lokakuuta 2017.   

Rikostutkinnasta ja vireillä olevista oikeustoimista huolimatta OneCoin-verkosto toimii yhä.

 

Tommi Vuorinen ei ole antanut lausuntoja suomalaismedialle syksyn 2016 jälkeen.

Toukokuussa 2019 hän muistutti yhtiön säännöistä OneCoinin suomalaisessa Facebook-ryhmässä, joiden mukaan medialle ei saa puhua ilman OneCoin-yhtiön lupaa.

Yksi Suomen Kuvalehden haastattelemista sijoittajista soittaa perään. Hänen lausuntojaan ei saakaan käyttää.

Monien muiden tavoin mies pitää edelleen mahdollisena, että OneCoin-pörssi jonakin päivänä avautuu.

Huolenaiheena on, että miehen OneCoin-tilit jäädytetään, jos yhtiö saa tietää hänen antaneen haastattelun. Hän kertoo hallinnoivansa myös muiden tekemiä sijoituksia.

”Niitä teillä ei ole varaa korvata.”